投資って怖い?独断と偏見の投資ジャンル早見表

投資って怖い?独断と偏見の投資ジャンル早見表

投資や資産運用を全部同じに考えちゃう人にぜひ見てほしい
投資は興味があるけど

  • 怖い
  • 危ない
  • よくわからない

こうした理由で踏み込めない方は非常に多いです。

確かにそうですよね。ざっと思い浮かべるだけでもこんなにあります。

・FXで通貨取引、スワップ投資、自動売買
・株で現物取引、信用取引、IPO投資、株主優待
・ソーシャルレンディングで不動産投資、融資利息手数料投資
・ロボアドバイザーでテオ、テーマ投資、ワンコイン投資
・投資信託

などなど。

さらに細かい銘柄を考えたらとてつもない数になります。

やはり「わからないものにお金を出す」というのは誰しも抵抗があることなので、投資を躊躇してしまうのはある意味仕方のないことなのです。

しかも投資というと「一気に儲けよう!」という思考になりやすいため、反対に「損失も大きい」という恐怖も生まれるのです。

しかし金融市場もネットの発達と一緒に成長・変化してきており、新しい金融商品や取引が誕生しています。

そこで自分の資金やライフスタイルに合った投資とは何か?を説明していきます。

投資の世界も変化しています

FXや株は古くからネットでの取引ができましたが、プロが分散投資する投資信託などは銀行に行って手続きをして、さらに高い手数料取られて…ということが長くありました。

しかし今では、投資信託などの金融商品もネットで申し込めますし、手数料も安くなっています。

ネットの発達や時代の変化に伴って、昔とか比べ物にならない数のハイリスク商品やローリスク投資まで、自宅にいながら取引ができるようになっているのです。

ですから、一気に儲かるわけではないけど、リスクも非常に低く抑えられる投資もあります。

FXや株で一気に儲けを狙うのもアリですが

  • 貯金代わりに年利5%以上の投資を探して預けておく
  • 学資保険の代わりに積立投資をする
  • パートナーの貯金をロボアドバイザーに任せて運用させる
といった使い方もあるのです。

初心者向け投資早見表

もともとプロの方で数千万円~〇〇億円の方は参考にしないでください(笑)

これから投資を始めようと考えていて

  • 最初は少額で
  • お小遣いの範囲で
  • 副業として
といった段階の方がターゲットです。

投資は全部同じでしょ!とに考えがちなかたは参考にしてください。

リスク・リターン

損益は僕の感覚です。投資する金額や案件によってリスクやリターンは変動しますし、絶対に儲かるということはありません。

種類 損益の幅 特徴
FX 1ヶ月で10倍にも出来るがその逆もある レバレッジという仕組みで5千円からでもチャンスがある。しかし一気に0になることもある
FXほど過激ではないが似たようなもの 数十万、数百万円などに運用資金を上げないと大きなリターンは望めない
ソーシャルレンディング 10万円が2年後12万円みたいなペース 増え方はゆっくりだがかなり安全
ロボアドバイザー 10万円が5年後15万円みたいなペース 積立型が人気で定期預金代わりにもなる

初期投資に必要な資金

証券会社によって異なりますが、最低投資金額は数百円から始められるものが多いです。もちろん投資額が小さいとリターンも小さくなるので、僕自身の考える「最低でもこのくらいは欲しい」という金額にしています。

種類 最低必要金額 理由
FX 10,000円 レバレッジで大きな金額の取引ができる
15,000円 株価は安くても単元株数といって買うための最小単位があるため
ソーシャルレンディング 100,000円 1年など長期入れっぱなしにするため
ロボアドバイザー 毎月5,000円 積立型にして貯金感覚で増やしていく

投資内容と売買方法

種類 銘柄 売買の方法
FX 自分で選ぶ(通貨) 買い、売り双方向
自分で選ぶ(企業) 買い中心。慣れたら売り(空売りという)
ソーシャルレンディング 自分で選ぶ(案件) 売買はなく投資して配当を受け取る
ロボアドバイザー AIが選ぶ(銘柄は見れる) 分散投資が自動化されている

投資期間と性質

FXや株は数秒から数日、数ヶ月など戦略によって変化させられます。ただ一般的にはデイトレといって、1日以内に利益確定まで済ませる取引が多いため、短期としています。

種類 投資期間 相場変動の波
FX 短期 世界の経済情勢で激しく上下する
短期 企業の業績で上下する
ソーシャルレンディング 中期 配当を受け取る感じなので相場に振り回されない
ロボアドバイザー 長期 AIによる分散投資が中心なので変動が緩やか

それぞれの主な特徴

細かいルールはそれぞれですので一般的な考え方で解説します。

種類 投資内容
FX 国同士の通貨を両替しながら行き来させ、その間に生じた差を利益として取っていく。スワップ投資などの取引方法も人気
企業の業績を考え株価の変動によって差益を取っていく。成長企業などを考えるのも楽しい
ソーシャルレンディング ネット上でお金を集めて企業や個人に融資し、その利息を配当金として受け取る
ロボアドバイザー AIが出資者の予算や経験などに合わせて分散投資。従来の投資信託のロボット版みたいなもの

配当金や利益金の出金

ソーシャルレンディングだけ期間内に引き出せませんが、それ以外は途中で取引をやめてお金を引き出せます。ただし証券会社や曜日によっては時間がかかる場合があります。

種類 投資期間
FX 口座残高からおよそ1~3日で引き出せる
口座残高からおよそ1~3日で引き出せる
ソーシャルレンディング 満期時に引き出せる(12ヶ月とか24ヶ月とか)
ロボアドバイザー 口座残高からおよそ1~3日で引き出せる

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