スマホアプリでTHEOの登録・口座開設ができます
ロボアドバイザーの投資で、WealthNaviと人気を2分しているのが「THEO(テオ)」です。
そのTHEOは専用のスマホアプリを提供しており、いつ、どこからでもロボアドバイザーを利用できます。
またTHEOは投資一任型のロボアドバイザーになっており、運用が開始されると利用者は何もすることがありません。
商品の選定から売買～資産調整まで全てTHEOが行うため利用者は運用実績を確認するだけで済みます。
THEOの登録手順
- 年齢
- 年収
- 毎月の貯金の目安
- 現在の金融資産額
- THEOでの初回運用額
続いてTHEOの口座開設
THEOの運用プラン
- 株式ETF：米国を始め、先進国、新興国など
- 債券ETF：先進国、新興国、社債、ハイイールド債など
- コモディティETF：石油・ガス、工業用金属、貴金属など
- 不動産ETF
グロース：長期的な運用で利益を狙う
サラリーマンなど、定期的な給与所得のある人に適したプランです。
世界の株式市場で運用して高いリターンを得るタイプのため、長期的な資産運用のできる人に提案されます。
インカム：低いリスクでインカム収入を狙う
貯金や年金を生活費に充てるなど、収入より支出の多い退職者向けのポートフォリオです。
リスクを低くすることに特化しており、債権が主体になっています。
インフレヘッジ：保有資産の価値の目減りを防止する
主に富裕層に向けた運用タイプであり、インフレなどによる資産価値の減少を避けたい人に適しています。
リスクヘッジを図るため、幅広く投資商品を分散させます。
アプリからTHEOの口座への入金
アプリからTHEOの口座に入金すると運用が開始されます。
入金方法には銀行振込とクイック入金の2つの方法があり、メニューアイコンの「入金」をタップすると手続きができます。
ちなみに最低入金額は10,000円と非常に手軽になっています。
銀行振込の場合は運用口座に反映するまでに時間のかかることと振込手数料を取られるというデメリットがあります。
一方クイック入金の場合は、所定の銀行口座から運用口座に瞬時に反映されます。
しかも手数料が無料のため、クイック入金の方がお得です。
- 三菱UFJ銀行
- 三井住友銀行
- みずほ銀行
- 住信SBIネット銀行
- じぶん銀行
THEOの自動積立と設定の流れ
THEOには自動積立の機能が付帯されています。
自動積立を利用すると運用期間中に投資商品の値上がりや値下がりなどでポートフォリオが乱れた場合にリバランス(資産調整)が図れるというメリットを得られます。
積立は最低10,000円から1,000円刻みでできるためまとまった資金を投資できない人でも無理なく投資ができます。
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